月配息的元大台灣高股息優質龍頭基金該買嗎? 詳細比較給你聽!

元大台灣高股息優質龍頭基金
台灣高股息優質龍頭基金成立於2020年3月23日,也是這幾年的人氣基金,人氣的原因是這基金不只配息還是很少見的月配息,對於每個月都想要有收入的投資人來說的確是相當吸引人,也很吸引退休族的目光,想著只要把一大筆錢放在基金裡面,每個月就有收入聽起來相當誘人,但是這真的適合所有人投資嗎?我們詳細分析給你聽。


什麼是元大台灣高股息優質龍頭基金?

我們打開元大台灣高股息優質龍頭基金的公開說明書可以看到,他們的選股原則主要有兩點:

1. 掌握台股相對經營穩健及具備現金股息殖利率穩定度較佳的優質標的,穩定參與配息。
2. 特選產業龍頭、發掘績優成長標的,優化資本利得。

所以可以看到基金的投資重點在於現金股息殖利率龍頭股票

元大台灣高股息優質龍頭基金配息與不配息

元大台灣高股息優質龍頭基金有分成配息和不配息兩種基金,分別是

(一)元大台灣高股息優質龍頭基金A不配息

(二)元大台灣高股息優質龍頭基金B配息

不配息就是把本來要配給大家的息再滾入基金投資,不配息的好處有

1. 達到更好的複利效果

2. 節省把這些錢再投資的手續費

元大台灣高股息優質龍頭基金

元大台灣高股息優質龍頭基金歷史配息

這檔基金最吸引人的就是他可以月配息,大家可以看到每個月都會配息,而且分配的金額都是很穩定,大家可以看到年化配息率大約都是3%左右,但這裡指的不是你每個月都可以拿到3%的利息,而是年化的3%,那平均一次的月配息就是3%÷12=0.25%,也就是你的你每個月可以拿到0.25%的利息。

但以年配息來說有超過3%比起定存通常1%上下來說仍然很厲害,也對於想要領利息的人來說非常有吸引力。

配息基準日 除息日 發放日 狀態 每單位分配金額 年化配息率(%) 幣別 備註
2022/04/01 2022/04/06 2022/04/18 配息 0.0337 3.72 台幣
2022/03/01 2022/03/02 2022/03/14 配息 0.0337 3.55 台幣
2022/02/07 2022/02/08 2022/02/18 配息 0.0337 3.60 台幣
2022/01/03 2022/01/04 2022/01/14 配息 2.2537 18.48 台幣
2021/12/01 2021/12/02 2021/12/14 配息 0.0337 2.91 台幣
2021/11/01 2021/11/02 2021/11/12 配息 0.0337 3.09 台幣
2021/10/01 2021/10/04 2021/10/15 配息 0.0337 3.20 台幣
2021/09/01 2021/09/02 2021/09/14 配息 0.0337 2.99 台幣
2021/08/02 2021/08/03 2021/08/13 配息 0.0337 2.93 台幣
2021/07/01 2021/07/02 2021/07/14 配息 0.0337 2.94 台幣
2021/06/01 2021/06/02 2021/06/15 配息 0.0337 2.97 台幣
2021/05/10 2021/05/11 2021/05/14 配息 0.0337 2.93 台幣
2021/04/12 2021/04/13 2021/04/16 配息 0.0337 2.94 台幣
2021/03/09 2021/03/10 2021/03/15 配息 0.0337 3.20 台幣
2021/02/17 2021/02/18 2021/02/23 配息 0.0337 3.08 台幣
2021/01/11 2021/01/12 2021/01/15 配息 0.8512 9.25 台幣
2020/12/08 2020/12/09 2020/12/14 配息 0.0337 3.24 台幣
2020/11/09 2020/11/10 2020/11/13 配息 0.0337 3.53 台幣
2020/10/13 2020/10/14 2020/10/19 配息 0.0337 3.56 台幣

元大台灣高股息優質龍頭基金的持股組合

股票 百分比(%)
台積電 8.61
聯發科 5.40
聯詠 4.32
廣達 4.14
日月光投控 4.12
義隆 3.94
華碩 3.13
群聯 3.06
力成 2.91
微星 2.85
聯電 2.78
元大得寶貨幣市場基金 2.48
長榮 2.46
嘉澤 2.30
東和鋼鐵 2.19
台光電 2.18
南電 2.01
中美晶 1.96
瑞儀 1.88
頎邦 1.77
南茂 1.66
新普 1.60
原相 1.58
亞泥 1.58
聯強 1.54
永豐餘 1.47
臻鼎-KY 1.38
台表科 1.30
天鈺 1.26
貿聯-KY 1.25
中鋼 1.05
晶技 1.04

元大台灣高股息優質龍頭基金的績效表現

我們都知道這個基金最大的特色是穩定的月配息,但是基金跟股票一樣,配息完就會除息,也就是10元的淨值配了1元給你,淨值會馬上變成9元,所以我們拿不配息的元大台灣高股息優質龍頭基金B不配息來跟大盤比較績效才能比較出真實的績效。

大家可以看到曲線來說,不配息的元大台灣高股息優質龍頭基金A不配息績效遠低於加權指數,而且也遠低於台股基金的平均。

以成立到現在年的績效來說

元大台灣高股息優質龍頭基金績效:58.4%

加權指數:104.7%

元大台灣高股息優質龍頭基金績效

元大台灣高股息優質龍頭基金績效

應該要買元大台灣高股息優質龍頭基金嗎?

從上面的績效來說,元大台灣高股息優質龍頭基金在台股基金是排名153名中的122名,這樣的績效是吊車尾的基金。但是大家要知道基金配息也是從基金的績效配出來,所以績效仍然是很重要的因素,至於為什麼績效會這麼差,可能因為高股息又是龍頭的股票往往股價比較穩定,剛好最近一年是一個多頭市場,所以在各種股票活蹦亂跳的狀況,選擇大型股票反而很難跟上這樣的多頭漲勢,所以我們結論是除非你很在意月配息,不然以這樣的績效來說則不推薦申購。

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